- Keine Kontoführungsgebühren
- Gratis MasterCard
- Schnelle Kontoeröffnung
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg wurde bereits vor über 140 Jahren als Selbsthilfeeinrichtung für Angestellte der Post gegründet. Im Jahre 1999 wurde der „Post- Spar- und Darlehensverein zu Berlin“ umbenannt in „PSD Bank Berlin-Brandenburg“ und als Genossenschaft eingetragen.
Bei der PSD Bank handelt es sich um eine Direktbank, diese verfügt jedoch, anders als die meisten anderen Direktbanken, über ein Beratungszentrum.
Die PSD Bank engagiert sich in der Region und wurde 2016 vom angesehenen €uro-Magazin bereits zum dritten Mal als beliebteste Regionalbank Deutschlands ausgezeichnet.
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg ist, genau wie 13 weitere selbstständige PSD Banken in ganz Deutschland, Mitglied im Bundesverband der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Daher sind die Gelder der Kunden durch die Einlagensicherung des Bundesverbandes zu 100% geschützt.
Als eine der traditionsreichsten Direktbanken steht die PSD Bank für Stabilität und hat es sich zum Ziel gesetzt, ihre Kunden nachhaltig zu fördern.
n26JETZT KONTO BEIM ANBIETER DES MONATS ERÖFFNEN: www.n26.comPSD Bank Berlin-Brandenburg Erfahrungen – Stärken und Schwächen
Das sind die Stärken der PSD Bank Berlin-Brandenburg im Test:
- gutes Angebot an verschiedenen Dienstleistungen
- besonders gute Angebote für junge Kunden
- guter Kundenservice
- niedrige Dispozinsen (nominal 6,14% p.a.)
- gebührenfreies Gehaltsgirokonto ab 1.000 Euro Geldeingang pro Monat
- gebührenfreie Visa oder MasterCard
- Bundesweit an über 19.600 Geldautomaten kostenlos Bargeld abheben
- praktische PSD App
- einfaches und kostenloses Online-Banking
Das hat uns bei unseren PSD Bank Berlin-Brandenburg Erfahrungen weniger gut gefallen:
- kostenfreies Geldabheben bei Genossenschaftsbanken auf 15 mal pro Quartal begrenzt
- kostenfreies Girokonto nur bei monatlichem Mindestgeldeingang
So präsentiert sich die PSD Bank Berlin Brandenburg auf ihrer Webseite
Neben dem beliebten Girokonto bietet die PSD Bank Berlin-Brandenburg zahlreiche weitere attraktive Finanzdienstleistungen an. Daher ist es den Kunden gut möglich, bei Bedarf auch alle weiteren Finanzgeschäfte bei der PSD Bank abzuwickeln, denn hier kann aus einem breiten Sortiment gewählt werden. Egal ob günstiger Ratenkredit oder ein eigenes Aktiendepot: Fast alle Finanzdienstleistungen sind hier zu guten Konditionen zu finden. Auch die private Altersvorsorge ist bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg möglich, inklusive staatlicher Fördergelder.
Die Bank präsentiert sich sehr modern, und so ist es nicht weiter verwunderlich, dass das Online-Banking sehr benutzerfreundlich aufgebaut ist und die Kunden mit der praktischen PSD Bank App jederzeit den Überblick über ihre Finanzen haben.
Ein weiterer Pluspunkt ist die kostenlose Kreditkarte, bei der die Kunden sogar wählen können, ob sie eine Visa-Karte oder eine MasterCard erhalten möchten.
Für junge Kunden bis 25 Jahre bietet die Bank ein besonders attraktives Girokonto. Hier ist kein Mindestgeldeingang nötig und Guthaben bis zu einem Betrag von 2.500 Euro wird mit einem jährlichen Satz von 2,5% verzinst.
1. Die Konditionen im Überblick
- gebührenfreies Girokonto ab 1.000€ monatlichem Geldeingang
- gebührenfreies Girokonto für junge Leute bis 25 Jahre
- kostenlose PSD BankCard und Kreditkarte
- günstiger Dispokredit mit nur 6,14% Überziehungszinsen
- 15 mal pro Quartal kostenlos Geld abheben an Automaten der Genossenschaftsbanken
- Kostenloses Online-Banking mit mobileTan
- praktische Banking-App
- zahlreiche weitere Dienstleistungen verfügbar
2. Die Konditionen der PSD Bank Berlin-Brandenburg im Detail
Die PSD Bank Berlin Brandenburg bietet ein attraktives Girokonto ohne versteckte Gebühren. In unseren PSD Bank Berlin-Brandenburg Erfahrungen haben wir die Konditionen für das Konto noch einmal genau unter die Lupe genommen und ausführlich aufgelistet.
3. Gebührenfreie EC- und Kreditkarte beim PSD Bank Gehaltskonto und für Kunden bis 25 Jahre
Wird das Girokonto bei der PSD Bank als Gehaltskonto geführt und kann ein monatlicher Geldeingang von mindestens 1.000 Euro verzeichnet werden, so fallen keine Gebühren für die Kontoführung an. Auch Kunden zwischen 14 und 25 Jahren erhalten bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg besondere Konditionen und zahlen keine Gebühren. Ein Mindestgeldeingang ist in diesem Fall nicht erforderlich.
Beim Einkaufen im Internet können die Kunden der PSD Bank bequem mit dem PayDirekt-Verfahren bezahlen. Dieses wurde von deutschen Banken entwickelt und zeichnet sich durch eine sehr hohe Sicherheit aus. Das Geld wird ohne Zwischenschaltung eines Drittanbieters direkt vom Konto abgebucht. Die Zahlung per PayDirekt sichert einen schnellen Versand, da dem Verkäufer die Zahlung sofort garantiert wird und er daher die Ware schneller versenden kann. Sollte es einmal zu Problemen mit nicht gelieferter Ware kommen, so greift der Käuferschutz von PayDirekt und der Kunde erhält sein Geld zurückerstattet.
Die Kreditkarte der PSD Bank Berlin-Brandenburg
4. Kostenlos Bargeld vom Girokonto abheben
Mit der zum Konto gehörigen PSD BankCard V PAY haben die Bankkunden jederzeit Zugriff auf ihr Guthaben auf dem Girokonto. Die persönliche Geheimzahl kann am Geldautomaten selber vom Kunden bestimmt werden. So ist es leichter möglich, sich diese zu merken.
An über 19.600 Geldautomaten ist das Abheben von Bargeld für die Kunden der PSD Bank Berlin-Brandenburg kostenlos. Bis zu 15 mal pro Quartal können so maximal 2.000 Euro täglich im Inland abgehoben werden. Im europäischen Ausland beträgt das Limit für eine Abhebung am Geldautomaten pro Tag 1.000 Euro.
Kostenlos zum PSD Gehaltskonto können die Kunden eine Visa oder MasterCard erhalten. Das monatlich festgelegte Limit für die Nutzung der Kreditkarte beträgt standardmäßig 1.500 Euro, kann aber bei Bedarf entsprechend der Bonität des Karteninhabers erhöht werden.
Die Umsätze der Kreditkarte sind jederzeit im PSD Online-Banking einsehbar, so dass der Überblick über die persönlichen Finanzen sichergestellt ist. Jeweils zum 23. des Monats erhalten die Kreditkarteninhaber die Abrechnung, nach Wahl entweder online oder per Post. Fünf Arbeitstage später erfolgt die Abbuchung der Kreditkartenrechnung vom Girokonto. Auch mit der PSD Kreditkarte kann an vielen Automaten im In- und Ausland Geld abgehoben werden.
5. Sehr niedriger Dispozins
Mit einem Zinssatz von jährlich nur 6,14% bietet die PSD Bank Berlin-Brandenburg den Kontoinhabern einen äußerst günstigen Dispokredit. Überziehungen des Girokontos fallen so nicht mehr allzu sehr ins Gewicht. Auch bei geduldeten Überziehungen über den eigentlichen Dispo-Rahmen hinaus fallen keine höheren Zinsen an.
Sollte eine längere und höhere Überziehung des Kontos nötig sein, so bietet sich der PSD Bank Privatkredit als günstige Alternative an. Schon ab einem Betrag von 2.500 Euro ist dieser verfügbar und bei einer Laufzeit von 12 bis 48 Monaten mit einem Zinssatz von nur 3,33% jährlich extrem günstig. Auch wenn eine längere Laufzeit gewünscht ist, erhöhen sich die jährlichen Zinsen dadurch nur geringfügig. So ist eine Laufzeit bis zu 84 Monate bei nur 3,69% Zinsen ebenfalls möglich. Bei einer Laufzeit von bis zu 10 Jahren beträgt der effektive Jahreszins schließlich 4,99%.
n26JETZT KONTO BEIM ANBIETER DES MONATS ERÖFFNEN: www.n26.com6. Einfaches und sicheres Online-Banking
Das Online-Banking der PSD Bank Berlin-Brandenburg ist einfach und intuitiv zu bedienen und garantiert dabei ein hohes Maß an Sicherheit. Interessierten Personen bietet die PSD Bank Berlin-Brandenburg die Möglichkeit, das Online-Banking mit einem kostenlosen Demokonto zu testen und sich so von der Qualität des Angebots selber ein Bild zu machen.
Mit dem PSD Bank Online-Banking können nicht nur alle üblichen Bankdienstleistungen wie zum Beispiel Überweisungen, Umsatzabfrage, Kontostand und Daueraufträge genutzt werden, sondern der Finanzmanager bietet außerdem noch viele weitere praktische Funktionen zur Verwaltung und Sortierung der Finanzen an. So könne zum Beispiel die Einnahmen und die Ausgaben nach verschiedenen Kategorien sortiert und grafisch dargestellt werden. Im Finanzkalender können Ausgaben geplant werden und voraussichtliche Einnahmen markiert werden. Auch automatische Benachrichtigungen können hier individuell eingerichtet werden, so dass die Kunden immer aktuell über die Vorgänge auf ihrem Konto informiert sind.
Auch Kredite wie zum Beispiel der Ratenkredit und der PSD Bank Autokredit können ganz einfach im Online-Banking beantragt werden. Nach einer Bewilligung des beantragten Kredits sendet die Bank dem Kunden dann ein individuelles Kreditangebot per Post zu.
Auch die Kontoauszüge können die Bankkunden auf Wunsch online erhalten. Das hat den Vorteil, dass diese bequem auf dem Computer archiviert werden können und schneller verfügbar sind, als bei einem Versand der Kontoauszüge per Post.
Sicheres Online-Banking bei der PSD Bank
Für Inhaber eines Wertpapierdepots bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg ist die Verwaltung des Depots in das Online-Banking integriert. So ist kein zusätzlicher Zugang erforderlich und die Kunden haben immer einen guten Gesamtüberblick über alle Finanzen. Mit dem „PSD ProfiBroker“ können Wertpapiere ganz einfach online an allen bedeutenden nationalen und internationalen Börsen gehandelt werden.
Der Zugriff auf das Online-Banking erfolgt über ein Passwort und eine Online-Pin. Selbstverständlich werden alle Daten verschlüsselt übertragen, so dass ein Zugriff durch Unbefugte äußerst unwahrscheinlich ist.
Alle wichtigen Online-Verfügungen benötigen eine TAN, so dass ein weiterer Schritt geschaffen wurde, um das Konto vor einem unbefugten Zugriff zu schützen. Jede TAN ist nur für wenige Minuten und nur für die zugehörige Transaktion gültig. Die Kunden haben dabei die Auswahl zwischen zwei verschiedenen TAN-Verfahren, welche beide komfortabel zu bedienen und dabei sehr sicher sind:
- Beim kostenlosen mobile TAN-Verfahren erhalten die Kunden ihre TAN direkt auf das mit dem Girokonto verknüpfte Handy. Dadurch wird für eine Verfügung per Online-Banking keine Bankkarte und keine TAN-Liste benötigt.
- Für das Sm@rt-TAN-plus-Verfahren benötigen die Kunden einen aktuellen TAN-Generator, welcher im Online-Shop der PSD-Bank bestellt werden kann. Dieser generiert in Verbindung mit der Bankkarte direkt vom Bildschirm des Online-Bankings eine individuelle TAN, die dann zum Beispiel bei der Überweisung eingegeben werden kann.
Beide der angebotenen Verfahren entsprechen den aktuellsten Sicherheitsstandards und bieten so dem Kunden eine hohe Sicherheit bei maximaler Benutzerfreundlichkeit und Flexibilität.
n26JETZT KONTO BEIM ANBIETER DES MONATS ERÖFFNEN: www.n26.com7. Die Apps der PSD Bank Berlin-Brandenburg
Die praktischen Apps der PSD Bank sind für iOS und Android kostenlos verfügbar. Leider gibt es zur Zeit noch keine App für Windows-Phone oder Blackberry, was einen kleinen Kritikpunkt im PSD Bank Berlin-Brandenburg Test darstellt.
Die App bietet im Prinzip alle wichtigen Funktionen des Online-Bankings und noch viele weitere praktische Zusatzfunktionen. So können zum Beispiel alle Bankverbindungen in nur einer einzigen App übersichtlich verwaltet werden, sogar wenn es sich dabei um externe Banken handeln sollte. Auch Kontoabfragen und Sepa-Überweisungen sind, nach entsprechender Verknüpfung, auch von externen Konten möglich.
Der komplette Finanzstatus, inklusive eines eventuell vorhandenen Aktiendepots oder laufenden Krediten, wird übersichtlich angezeigt und kann nach individuell gewählten Kriterien geordnet und aufgeschlüsselt werden.
Bei Kartenverlust kann ein direkter Kontakt zur Sperrhotline hergestellt werden, so dass wertvolle Zeit beim Sperren der Karte gespart wird. Mit dem praktischen Geldautomatenfinder wissen die Kunden immer, wo sich der nächste Geldautomat befindet, an dem kostenlos mit der PSD Bank Karte Geld abgehoben werden kann. Auch ansässige Filialen der Bank werden angezeigt.
Die PSD Bank verfügt über eine Banking-App
Über die App kann außerdem direkt mit der PSD Bank Berlin-Brandenburg kommuniziert werden. Wichtige Informationen werden mit Hilfe der TAN-Verschlüsselung gesichert übermittelt, so dass sich Unbefugte keinen Zugriff verschaffen können.
Im Brokarage-Bereich sind alle Funktionen für die Verwaltung des Aktiendepots und den mobilen Handel an der Börse gebündelt. Die Nutzer der App erhalten hier Echtzeitkurse der wichtigsten nationalen und internationalen Märkte und wichtige für den Handel mit Aktien relevante aktuelle Informationen.
8. Kontoeröffnung bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg
Die Eröffnung eines Girokontos bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg ist unkompliziert und ohne großen Aufwand möglich.
Zunächst muss der Kunde ein Antragsformular ausfüllen. Dies ist als praktisches Online-Formular auf der Website der PSD Bank Berlin-Brandenburg verfügbar und kann direkt am Computer ausgefüllt werden. Anschließend ist eine gesetzlich vorgeschriebene Identifizierung nötig. Hierzu stehen bei der PSD Bank gleich drei verschiedene Möglichkeiten zur Auswahl:
- Der Kunde kann sich persönlich in einem niedergelassenen PSD Beratungszentrum mit Hilfe seines Personalausweises oder Reisepasses identifizieren.
- Die Identifizierung kann mit dem bewährten Post-Ident-Verfahren in einer Postfiliale erfolgen.
- Mit dem schnellen und komfortablen Online-Ident-Verfahren ist eine Verifizierung auch von zu Hause aus möglich. Hierzu werden eine Webcam und der Personalausweis benötigt. Ein Mitarbeiter der PSD Bank führt die Identifizierung gemeinsam mit dem Kunden per Video-Chat durch.
Nachdem der Antrag bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg eingegangen ist, sendet diese dem Kunden unverzüglich die Zugangsdaten für sein neues Konto und die entsprechenden Karten zu. Die Zustellung der Karten und der zugehörigen Pins erfolgt aus Sicherheitsgründen mit einem zeitlichen Abstand zueinander.
Das GiroDirekt Konto der PSD Bank
Für den Umzug vom alten zum neuen Konto bietet die Bank einen praktischen Konto-Umzugsservice an. Der Kunde legt mit wenigen Klicks online fest, welche Daueraufträge vom alten Konto übernommen werden sollen und wer die neuen Kontodaten erhält. Um die Formalitäten kümmern sich dann die Mitarbeiter der PSD Bank Berlin-Brandenburg, so dass der Kontowechsel für den Kunden mit nur sehr wenig Aufwand verbunden ist. Bei Fragen oder Problemen helfen die Berater der Bank gerne weiter oder führen den Konto-Umzug auch bei Bedarf gemeinsam mit dem Kunden durch.
Fazit: Die Kontoeröffnung bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg ist einfach und kann überwiegend online durchgeführt werden. Durch die umfassenden Service-Leistungen der Bank wird der Kunde entlastet und benötigt nur sehr wenig Zeit, um erfolgreich mit seinem Girokonto zur PSD Bank Berlin-Brandenburg zu wechseln.
n26JETZT KONTO BEIM ANBIETER DES MONATS ERÖFFNEN: www.n26.com9. Ergebnisse im PSD Bank Berlin-Brandenburg Test
Die Stiftung Warentest stellte in einem Test von insgesamt 91 verschiedenen Girokonten bei unterschiedlichen Banken und Sparkassen fest, dass das Gehaltsgirokonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg zu den „kostenlosen und günstigen Konten ohne Bedingungen“ gehört.
Bereits zum dritten Mal in Folge konnte sich die PSD Bank Berlin-Brandenburg den Titel „Beste Regionalbank Deutschlands“ beim renommierten €uro-Magazin sichern. Bei der Kundenbewertung bei Deutschlands größtem Bankenvergleich schnitt die Bank äußerst positiv ab.
Neben dem Girokonto schneidet auch der Ratenkredit der PSD Bank Berlin-Brandenburg außerordentlich gut ab: Im aktuellen Vergleich des Handelsblatts war dieser auf den vorderen Plätzen zu finden.
Abschließend kann daher gesagt werden, dass das Girokonto bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg den Kunden viele Vorteile gegenüber anderen Konten bietet. Neben dem sehr günstigen Dispokredit und der gebührenfreien Kontoführung überzeugt vor allem der gute Service der Direktbank sowohl die Experten wie auch die Kunden dieser Bank.
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg wurde ausgezeichnet
10. Fragen und Antworten
Handelt es sich bei der PSD Bank Berlin-Brandenburg um einen regionalen Anbieter?
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg ist zwar vorwiegend in der entsprechenden Region aktiv und fördert auch die dortige Wirtschaft nachhaltig, dennoch ist sie bei Kunden in ganz Deutschland beliebt. Da es sich um eine Direktbank handelt, ist es auch als auswärtiger Kunde nicht schlimm, wenn es keine Niederlassungen der Bank in der Nähe des eigenen Wohnortes gibt, da das komplette Banking problemlos und sehr komfortabel über das Internet abgewickelt werden kann. Bei Fragen und Problemen hilft der Kundenservice telefonisch oder per E-Mail schnell und kompetent weiter.
Welchem Automatenverbund gehört die PSD Bank Berlin-Brandenburg an?
Die Direktbank ist Mitglied im BankCard ServiceNetz. Somit kann an Geldautomaten der Genossenschaftsbanken kostenfrei Geld abgehoben werden. Die PSD Bank Berlin-Brandenburg Kunden haben so die Möglichkeit, deutschlandweit an über 19.600 Automaten ohne Gebühr mit ihrer Bankkarte Geld abzuheben. An anderen Automaten fällt jeweils die Gebühr des Automatenbetreibers an.
Welche Vorteile bringen mir die anderen Angebote der Bank?
Da die PSD Bank Berlin-Brandenburg neben dem Girokonto noch zahlreiche weitere attraktive Dienstleistungen bereithält, besteht die Möglichkeit, alle Bankgeschäfte bei diesem einen Anbieter zu bündeln. Auch wenn viele Kunden dies vorziehen, ist es aber nicht zwingend nötig. Auch mit Konten bei verschiedenen Banken bietet die PSD Bank Berlin-Brandenburg Möglichkeiten, eine bessere Übersicht über die eigenen Finanzen zu gewinnen. So ist es zum Beispiel in der Banking-App der PSD Bank möglich, auch die Konten von Fremdbanken zu integrieren.
11. Fazit
Die PSD Bank Berlin-Brandenburg bietet ihren Kunden ein attraktives Girokonto, welches bereits ab einem Geldeingang von 1.000 Euro pro Monat kostenlos geführt werden kann. Für Kontoinhaber bis 25 Jahre ist die Kontoführung generell kostenfrei. Der günstige Dispokredit wird standardmäßig bis zu einem Kreditrahmen von 1.500 Euro gewährt, kann aber bei Bedarf, abhängig von der Bonität, erweitert werden.
Auch die anderen Angebote dieser Bank sind absolut konkurrenzfähig und konnten in verschiedenen Tests überzeugen.
12. Ihre PSD Bank Berlin-Brandenburg Girokonto Erfahrungen?
Haben auch Sie bereits Erfahrungen mit dem Girokonto der PSD Bank Berlin-Brandenburg sammeln können? Dann teilen Sie uns diese mit und schreiben uns Ihr ganz persönliches Fazit aus Ihrem eigenen PSD Bank Berlin-Brandenburg Test.
- Keine Kontoführungsgebühren
- Gratis MasterCard
- Schnelle Kontoeröffnung
